Riscuri asociate utilizării monedei virtuale

Stimați clienți,

 

OTP Bank România SA vă aduce în atenție riscurile asociate utilizării monedei virtuale, tranzacționarea acesteia ca modalitate alternativă de plată prezintă potențiale riscuri întrucât:

-           Emitenții de monedă virtuală nu fac obiectul autorităților de supraveghere națională, astfel că aceștia nu se supun prevederilor legale și sancțiunilor, persoanele sau locul de înregistrare al emitentului nu este cunoscut, dacă apare o problemă în legatură cu moneda respectivă nu există o autoritate către care să se poată depune reclamații (nu există reglementări pentru garantarea tranzacției);

-           Rata de schimb este volatilă, poate atinge valori foarte ridicate sau foarte scăzute, în timp scurt, față de rata de schimb inițială, astfel încât investiția în moneda virtuală poate fi considerată  loterie.  În plus, întrucât aceste monede pot fi achiziționate de pe o platformă specializată, creditarea contului cumpărătorului cu moneda virtuală nu este garantată;

-           Având în vedere faptul că unitățile informaționale care dețin monedele utilizate pentru tranzacționare sunt anonime, există un risc ridicat privind spălarea banilor și finanțarea terorismului (precum și risc de spălare a banilor generați din alte tipuri de activități criminale), iar circuitul banilor nu poate fi monitorizat.

Vă aducem la cunoștință că moneda virtuală (bitcoin și altele) nu reprezintă moneda națională și nici valuta, iar acceptarea acesteia la plată nu este obligatorie din punct de vedere legal.

Totodată, vă informăm și cu privire la faptul că Banca Națională a României monitorizează evoluția schemelor de monedă virtuală din perspectiva unor potențiale riscuri asupra sistemului financiar.

OTP Bank România SA vă recomandă astfel că în cazul în care decideți să cumpărați, dețineți și tranzacționați monede vituale să fiți pe deplin conștienți și să înțelegeți riscurile specifice ale acesteia.