Servicii de Trezorerie pentru IMM

Dezvoltă-ți afacerea așa cum îți dorești. Ai la dispoziție o serie de servicii și produse de trezorerie cu ajutorul cărora te protejezi împotriva riscului valutar. Soluțiile noastre sunt gândite special pentru buna desfășurare a activității tale.

Care sunt produsele de care poți beneficia?

Produse de trezorerie destinate managementului riscului valutar:
Tranzacții FX SPOT: rate de schimb negociate pentru schimburile valutare începând de la 5.000 Euro sau echivalent și acces la cotații valutare în timp real;
Tranzacții FX Forward: tranzacții de schimb valutar cu decontare la o dată ulterioară pentru o planificare mai eficientă a fluxurilor de numerar;
Tranzacții FX Swap: în cazul fondurilor în valute diferite, se poate schimba temporar lichiditatea într-o anumită valută într-una pereche, fără expunerea la riscul valutar;
Opțiunile Call: instrumente financiare derivate prin care se poate cumpăra la o dată ulterioară, numită data expirării, o anumită sumă în valută la un curs prestabilit (se va plăti o primă la data tranzacției pentru a beneficia de produs);
Opțiunile PUT: instrumente financiare derivate prin care se poate vinde la o dată ulterioară, numită data expirării, o anumită sumă în valută la un curs prestabilit (se va plăti o primă la data tranzacției pentru a beneficia de produs);
Strategii pe cursul de schimb de tipul FX Tunnel: tranzacționarea simultană a unei vânzări și cumpărări de opțiuni, achiziția uneia fiind finanțată parțial sau total prin vânzarea celeilalte. Această strategie poate fi aplicată cu zero cost, nefiind necesară plata unei prime în momentul tranzacției.
Produse derivate și de investiții:
Depozitul structurat de tipul Dual Currency (Depozit în Două Valute): Acesta este un depozit cu termene cuprinse între 2 săptămâni și un an, care realizează un randament superior depozitelor tradiționale la termen, în timp ce capitalul este supus unui risc de conversie valutară.

Cadru de reglementare

Găsești toate detaliile privind cadrul de reglementare a produselor și serviciilor de investiții pe pagina: MiFID II .

OTP Trader

Este un sistem electronic de tranzacționare corelat în timp real cu piața interbancară, având posibilitatea de a tranzacționa schimburi valutare la cotații preferențiale (negociate).

Pentru detalii, contactează-ne la: Treasury Sales, telefon: 0372 318583, 0372 318584, 0372 318585, 0372 318586, 0372 318587, 0372 318588.
Fax: (+40) 21 308 51 79.

E-mail: sales.treasury@otpbank.ro

Limita pentru servicii de investiții în scop hedging

Este o limită revolving, prin care OTP Bank poate oferi companiei tale contractarea unor produse financiare derivate în diferite valute, pe o anumită perioadă de timp.

Avantaje:

Limita se stabilește în funcție de necesarul de hedging al companiei;
Perioadă maximă de acordare 180 luni de la data semnării contractului de credit;
Opțiuni pe cursul de schimb: maxim 12 luni;
Swap pe cursul de schimb: maxim 18 luni;
Forward pe cursul de schimb: maxim 18 luni;
Swap pe rata de dobândă: maxim 180 luni, dar nu mai mult decât maturitatea creditului pentru care se face hedging;
Structura de garanții este flexibilă.