Cash Pooling Intrabancar

Care sunt avantajele produslui Cash Pooling Intrabancar?

• Eficienţă sporită prin gestionarea automatã a lichidităţilor la nivelul întregului grup de companii; 

• Între conturile incluse in Cash Pooling se pot realiza următoarele operaţiuni: 

  1. Transferuri sweeping: transferuri din conturile secundare cãtre contul principal astfel încât la finalul zilei/în timpul zilei conturile secundare rămân cu sold zero (zero balance) sau cu un sold stabilit contractual (target balance);
  2. Transferuri topping: transferuri din contul principal către conturile secundare astfel încât soldul acestora sa ajungã la zero/la suma din ziua anterioară;
  3. Consolidarea soldurilor: conturile din structurã pot folosi sumele disponibile în celelalte conturi. Consolidarea soldurilor se realizeazã pentru conturile în RON și oferã flexibilitate în realizarea operaţiunilor curente; 
  4. Concentrarea lichidităţilor pentru conturi deschise în diferite valute: soldurile conturilor în diferite valute sunt convertite in RON, astfel simplificând concentrarea fondurilor.

• În plus, prin intermediul contului principal se poate accesa un produs de creditare (overdraft) sau sumele disponibile se pot plasa în depozite overnight automate.

• Banca poate calcula și bonifica dobânda în funcţie de un indicator economic stabilit contractual sau în funcţie de dobânda plãtitã pentru overdraft sau primitã pentru un depozit overnight.

Cum se obține serviciul Cash Pooling Intrabancar?

Produse similare recomandate