• Új befektetési lehetőség a jelentős pénzügyi forrásokkal rendelkező ügyfelek számára;
• Személyre szabott: A befektetők a kockázati profiltól és várható hozamtól függően személyre szabott portfóliókat fognak birtokolni;
• A portfolió hosszú távú és professzionális diszkrecionális kezelése az elkötelezett portfoliómenedzser által.

Bukarest, 2023. március 14 – Az OTP Asset Management Románia új befektetési terméket tesz elérhetővé, a diszkrecionális portfóliókezelési szolgáltatással bővíti a befektetési termékek körét. A magán- és jogi személyek számára egyaránt elérhető új szolgáltatás által az alapkezelő egy hosszú távú kiegészítő befektetési megoldást nyújt az ügyfelei részére.

A diszkrecionális portfóliókezelés a befektetések egy olyan formája, amelyben a portfólióban található pénzügyi eszközök megvásárlására és eladására vonatkozó döntéseket például az OTP Asset Management Romania SAI SA, valamint hozzá hasonló befektetési szakértők hozzák meg az ügyfelek nevében.
 
Ennek következtében a befektetési folyamat során felmerült teljes felelősségvállalás és döntéshozatal a kezelőt terheli, amelyet az erre a célra létrehozott befektetési bizottság hoz meg. Továbbá a portfólió folyamatos figyelemmel kísérése az ügyfél számára kirendelt portfoliómenedzser felelőssége. Ily módon a diszkrecionális portfóliókezelési szolgáltatással élő ügyfelek saját vállalkozásaikra tudnak összpontosítani, arra a fő tevékenységre, amellyel jövedelemre tesznek szert, és a befektetési portfólió kezelését a befektetési szakemberekre bízzák.

„A vagyonkezelés egyszerre igényel tőkepiaci ismereteket, analitikus és szintetikus készségeket, stratégiaépítést és gyors döntéseket, valamint több tíz, sőt több száz órányi kutatást és elemzést a vállalatokról, illetve a kapcsolódó hírekről és eseményekről. Mi, mint ezen a területen dolgozó pénzügyi szakemberek, mint tőkepiaci szakértők, arra vagyunk kiképezve, hogy mindezeket a tevékenységeket elvégezzük és döntéseket hozzunk, de ez a képesség sokéves tapasztalattal és a munkának szentelt rengetek idővel alakult ki. Alapvetően ez a mi feladatunk, és mi azt nyújtjuk az ügyfeleink számára, hogy elsősorban megspóroljuk az értékes idejüket, illetve hogy meglegyen az a szellemi szabadságuk is, hogy olyan döntéseket nem nekik kell meghozniuk, amelyeket nehéz piaci időkben talán terhelő lenne megtenni.“ nyilatkozta Dan Popovici, az OTP Asset Management Románia vezérigazgatója.

Valamint hozzátette: „Egy ideje már azonosítottuk az ügyfelek egy bizonyos szegmensének a sajátos igényét erre. Itt olyan ügyfelekről beszélünk, akik nagyobb pénzösszegekkel rendelkeznek, és ezeket nem akarják megtakarításban vagy betétben tartani, hanem tudatosan, leghatékonyabb módon szeretnék megtervezni a pénzügyeiket befektetési szakemberek szolgáltatásainak igénybevételével. Ezek az ügyfelek tudják a legjobban, hogy az idő pénz, és úgy döntenek, hogy az időt a saját hasznukra fordítják“.

A diszkrecionális portfóliókezelési szolgáltatás igénybevételéhez a kezdő összeg legalább 500 000 lej vagy 100 000 euró, és a termék a lakossági és az intézményi szegmens által is igényelhető. Az ügyfél által elvégzett profilalkotási folyamatot követően elkészül a befektetési stratégia és a szerződés konkrét feltételei, amelyek alapján az ügyfél igényeinek megfelelő befektetési portfólió kerül kialakításra.
A szerződés minimális időtartama egy év, de nincs kötbér, ha a szerződés egy évnél hamarabb szűnik meg.

A diszkrecionális megbízások vagy a diszkrecionális kezelt befektetések az európai vagyonkezelési ágazat igen fontos szegmensét képezik. Az EFAMA statisztikák szerint Európa-szerte a kezelt vagyon mintegy 43%-át ezek a diszkrecionális portfóliókezelési megbízások adják. Európában a lakossági ügyfelek által igénybe vett diszkrecionális szolgáltatás értéke mintegy 560 milliárd eurót tesz ki.
 
Mint bármely más befektetésnek, a diszkrecionális portfóliókezelési szolgáltatásnak is megvannak a veszélyei. A befektetés főként globális vagy helyi tőzsdéken történik, elsősorban részvényekkel, valamint fix kamatozású eszközökkel. Természetüknél fogva ezen eszközök piaci értéke jelentősen ingadozhat, akár napról napra is. Így a portfólió értéke a kezdeti érték alá eshet.
A kockázati profil típusától függően eltérhetnek a szerződés részletei és a befektetési stratégia. Ezért a szerződés megkötése előtt a potenciális ügyfeleket tájékoztatják az őket érintő releváns kockázatokról és azokról a tényezőkről, amelyeket az alapkezelő e kockázatok mérséklésére használ.

Az OTP Asset Management Romania SAI S.A.-ról

A kezelt pénzeszközök alapján Az OTP Asset Management Romania SAI S.A. 2008. óta a helyi piac szereplőjeként Románia egyik legfontosabb befektetési alapkezelője. A társaság széleskörű befektetési alapot kezel, ez által lehetőséget nyújt részvénybefektetésre az OTP Expert, OTP AvantisRO, OTP Innovation, OTP Global Mix, OTP Premium Return, valamint az OTP Dinamic által, az ingatlanügyletek terén az OTP Real Estate & Construction által, de még az állampapírokba és kötvényekbe történő befektetéseket is felkínálja az OTP Obligațiuni, OTP Euro Bond, OTP Dollar Bond és OTP ComodisRO által. Ma a társaság több mint 14.600 befektetőt szolgál ki a vállalati és lakossági szegmensben, 11 nyitott befektetési alap és diszkrecionális portfóliókezelési szolgáltatás által..

Az OTP Bankról 

Az OTP Bank Románia az OTP Csoport leányvállalata, amely univerzális bankként a közép-kelet-európai piac domináns szereplője, és teljeskörű pénzügyi megoldásokat nyújt a vállalati és lakossági szegmensben egyaránt. Az OTP Bank 2019-től kezdődően egy olyan átalakulási folyamaton megy keresztül, amelynek hatására jelentős növekedést kíván elérni az üzleti szegmensekben, valamint jobb ügyfélélményt nyújt. Az OTP Bank Románia folyamatosan bővülő csapatával, amely részt vesz a változásokban és kihasználja a benne rejlő lehetőségeket, a bizalom kultúráját építi a szervezet minden szintjén. A bank a a 9. helyet foglalta el aktívái alapján a romániai bankpiacon a BNR legfrissebb adatai alapján. Romániában az OTP Csoport tagjai: az OTP Bank Románia, OTP Consulting, OTP Leasing, OTP Asset Management, OTP Factoring, OTP Advisors és OTP Bank Románia Alapítvány.
 

További információért:
Kommunikációs csapat
E-mail cím: comunicare@otpbank.ro
OTP Bank Románia, www.otpbank.ro