A bankon belüli összevont pénzkezelés az OTP Banknál különböző devizákban vezetett számlákon levő likviditás közös kezelését jelenti az ugyanahhoz a cégcsoporthoz tartozó vállalatok esetében.
Átvezetés és/vagy visszavezetés
“Nulla egyenleg” vagy “célegyenleg” funkció
Automatikus kamatszámítás és kamatvisszatérítés a vállalatok között
Melyek a bankon belüli összevont pénzkezelés előnyei?
Nagyobb hatékonyság az automatikus likviditáskezelésnek köszönhetően a teljes cégcsoport szintjén.
A bankon belüli összevont pénzkezeléssel a következő banki műveleteket lehet végrehajtani:
- Átvezetés: a tagszámlákról a főszámlára történő átutalás úgy, hogy a nap végén / napközben a tagszámlák egyenlege nulla (zero balance) vagy egy szerződésben meghatározott értéken (target balance) maradjon;
- Visszavezetés: átutalások a főszámláról a tagszámlákra úgy, hogy azok egyenlege nulla legyen vagy elérje az előző napi értéket;
- Egyenlegkonszolidáció: a struktúrában lévő számlák használhatják a többi számlán elérhető összegeket. Az egyenlegkonszolidáció a lej alapú számlák javára valósul meg, és rugalmasságot kínál a folyó banki műveletek végrehajtásában.;
- Készpénz összevonás a különböző devizákban vezetett számlák esetében: a különböző devizaszámlák egyenlegeinek átváltása lejbe a pénzforrások egyszerűbb kezelése érdekében.
Emellett a főszámla esetén hitelezési megoldás (folyószámlahitel) is elérhető, vagy a rendelkezésre álló összegek automatikusan egynapos betétbe is helyezhetők.
A bank a kamatot és a kamatvisszatérítést egy szerződésben rögzített gazdasági mutató, illetve folyószámlahitelre vagy egynapos betétre fizetett kamatláb alapján is meghatározhatja.
Hogyan vehető igénybe a szolgáltatás?
Jöjjön be hozzánk
Várjuk az OTP Bank fiókjában,
hogy megtaláljuk a legjobb megoldást.
Telefonon
Vegye igénybe a HelpDesk szolgáltatást, kérjen tájékoztatást a következő telefonszámon: (+4) 021 308 57 10.
Hasonló termékeink
Folyószámla és banki műveletek
Nyisson folyószámlát az OTP Banknál, és számos előnyben részesülhet.
