Az OTP BANK ROMÁNIA RT tagja a Befektetők Kártalanítási Alapjának.
A Befektetők Kártalanítási Alapja közjogi jogi személyiségként működő intézmény, amely részvénytársasági formában jött létre az Országos Értékpapír-felügyeleti Hatóság (CNVM) és a Pénzügyi Felügyeleti Hatóság (ASF) által előzetesen jóváhagyott alapító okirat alapján. A részvénytársaságot 2005 júniusában azzal a céllal hozták létre, hogy az arra jogosult befektetőknek kártalanítást fizessen azokban az esetekben, amikor az Alap tagjai nem képesek eleget tenni azon pénzforrásokkal és/vagy pénzügyi eszközökkel kapcsolatos befektetőkkel szembeni kötelezettségeiknek, amelyek pénzügyi befektetési szolgáltatások nyújtása vagy egyéni befektetési portfóliók kezelése esetén merülnek fel. Az Alap székhelye: Bukarest, Carol I sugárút, 34-36-os szám, 1-2, postai irányítószám 020922, 2. kerület. Elérhetőség: telefon +4021 3157348, fax +4021 3157340, e-mail office@fond-fci.ro.
Az Alap a befektetőkártalanítási rendszerekről szóló 97/9/EK irányelvben meghatározott felső határnak megfelelően egyenlő módon és megkülönbönböztetés nélkül, befektetőként 20 000 euró (ezzel lejben egyenértékű) összegben kártalanítja a befektetőket. Az Alap a befektetőket a következő helyzetek bármelyikének előfordulása esetén kártalanítja:
a) A CNVM/ASF megállapítja, hogy megítélése szerint az Alap valamely tagja – pénzügyi helyzetével közvetlenül összefüggő okok miatt – adott időszakra vonatkozóan nem tud eleget tenni a befektetők követeléseiből eredő kötelezettségeinek, és arra sincs kilátás, hogy ezeknek a kötelezettségeknek rövid időn belül megfeleljen;
b) Az illetékes igazságügyi hatóság az Alap valamely tagjának pénzügyi helyzetével közvetlenül vagy közvetve összefüggő okokból olyan jogerős ítéletet hozott, amelynek következtében a befektetők számára felfüggesztették az adott társasággal szembeni követeléseik behajtására vonatkozó jogaik gyakorlását.
A kártalanítás lehetősége a következő befektetői kategóriákra nem vonatkozik:
a) szakmai és intézményi befektetők, többek között:
(i) befektetési társaságok, amelyeket a 2013/575-ös számú, az Európai Parlament és az Európai Tanács által 2013. június 26-án elfogadott, a hitelintézetekre és befektetési vállalkozásokra vonatkozó prudenciális követelményekről szóló rendelet 4. cikkének (1) bekezdésében szereplő 2. pontja, valamint a 2012/648-as számú rendelet módosításai határoznak meg;
(ii) hitelintézetek;
(iii) pénzügyi intézetek;
(iv) biztosító- és viszontbiztosító társaságok;
(v) kollektív befektetési vállalkozások;
(vi) magánkézben lévő társaságok által kezelt nyugdíjalapok;
(vii) egyéb szakmai és intézményi befektetők;
b) nemzetközi szervezetek, kormányok és egyéb központi, regionális és helyi közigazgatási hatóságok;
c) az Alap tagjainak igazgatói, adminisztrátorai és közvetlen felelősséggel rendelkező tagjai, valamint olyan személyek, akiknek felelősségi körében szerepel az Alap tagjainak esetében a könyvvizsgálati jelentések elkészítése;
d) az Alap tagjainak részvényesei, amennyiben részesedésük meghaladja a társasági tőke legalább 5%-át;
e) az Alap tagjaival azonos vállalatcsoporthoz tartozó vállalatoknál a c) és d) pontokban meghatározott helyzetben lévő befektetők;
f) házastársak, rokonok, beleértve a házasságkötés útján létrejövő első fokú rokoni kapcsolatot is, valamint a c) és e) pontokban megnevezett befektetők nevében eljáró megbízottak;
g) az Alap tagjaival azonos vállalatcsoportba tartozó jogi személyek;
h) olyan személyek, akik felelősek az Alap valamely tagjánál létrejött bizonyos körülményekért, amelyek a tag esetében pénzügyi nehézségekhez vagy a pénzügyi helyzet romlásához vezettek, illetve előnyük származott az említett helyzet létrejöttéből;
