Készpénz és fizetőeszközök beszedése

Vállalati ügyfeleink az OTP Bank Románia -val kötött beszedési szerződés alapján használhatják beszedési szolgáltatásunkat, amely maximális biztonság és bizalmasság feltételei mellett végzi el a készpénzbeszedést bármely telephelyükről. Szolgáltatásunkat azoknak az ügyfeleknek ajánljuk, akiknek gyakori és nagy mennyiségű készpénz- és eszközbeszedésre van szükségük.

Készpénzbefizetés és átutalások fogadása lejben és valutában

Az OTP Bank Románia ügyfeleitől, természetes és jogi személyektől, más fizetőeszközöket (csekkek, váltók, saját váltók) is befogad és továbbít beszedésre.

Készpénz összevonás

A Készpénz összevonás nevű szolgáltatás olyan vállalkozói ügyfeleknek szól, amelyek több, az OTP Bank Románia különböző területi fiókjaiban nyitott folyószámlával rendelkeznek, és rendszeresen érkeznek befizetések ezen folyószámláikra.

A szolgáltatás segítségével a vállalati ügyfelek automatikusan összevonhatják az összes befizetést egyetlen főszámlán, ezáltal javítva a likviditásukat.

A szolgáltatás keretén belül használt folyószámlák lej vagy devizaszámlák (EUR, USD, stb.) is lehetnek.A folyószámlák közötti átutalások történhetnek előre meghatározott gyakorisággal, valamint a bankkal kötött szerződésben előzőleg meghatározott hitelszámla kiegyenlítésére.

Csoportos Beszedési Megbízás (Direct Debit)

A szolgáltatás igénybevételével automatikusan begyűjtheti cégének ügyfeleitől a tartozást.

A szolgáltatás aktiválásához csak a következőkre van szüksége:

• nyisson folyószámlát az OTP Bank Románia Rt.-nél
• írjon alá egy írásbeli nyilatkozatot, amellyel meghatalmazza a Bankot arra, hogy az Ön kérésére a tartozás értékét automatikusan átutalja az Ön ügyfelének számlájáról az Ön számlájára.

Milyen előnyei vannak az Ön vállakozása számára?

• a tartozások egyszerű behajtása
• mindössze egy dokumentum egyszeri kitöltése elegendő a szolgáltatás aktiválásához
• egyszerűen és hatékonyan tudja irányítani a beszedést, mivel Ön határozza meg a behajtás időpontját
• időt és költséget takarít meg – a Bank elektronikus dokumentumot bocsát az Ön rendelkezésére, amelyet importálhat a saját könyvviteli rendszerébe, ezáltal automatikusan egyeztetheti a számlákat a beszedett összegekkel

Milyen előnyei vannak az Ön ügyfelei számára?

•  
• a tartozások egyszerű kiegyenlítése;
• egy dokumentum egyszeri kitöltése elégéséges a szolgáltatás aktiválásához
• nem kell többé aggódnia a számlák kiegyenlítése miatt
• időt és költséget takarít meg, hiszen többé a kiegyenlítés végrehajtásához nem szükséges felkeresnie az Ön szolgáltatójának irodáját vagy a bank kirendeltségét
• biztonságos fizetési mód
• kezelési költség nélkül

Beszedések kezelése

Amennyiben olyan vállalati ügyfél, amely nagy területen bonyolítja tevékenységét (közművek, telekommunikációs cég, biztosító, lízingcég, stb.) és az ügyfelektől nagy összegeket szed be, a következő szolgáltatás segítségével az alábbi előnyöket élvezheti:

• az OTP Bank Románia R.T. bármely fiókjánál nyitott gyűjtőszámla, amely on-line terhelődik a beszedések ellenértékével (az Internet Bank és a Csoportos Beszedési Megbízás segítségével beszedett összeg). A nap végén a gyűjtőszámlán összegyűlt pénzt automatikusan átutalják az ön folyószámlájára;
• egy elektronikus dokumentum, amely tartalmazza a napi, gyűjtőszámlára történt befizetésekkel kapcsolatos adatokat (fisier de reconciliere), amelyből az adatokat áttöltheti a saját könyvelő rendszerébe és ki is egyenlítheti a számlákat.

Ahhoz, hogy ezeket az előnyöket élvezhesse, csupán az alábbiakra van szüksége:

• az OTP Bank Románia R.T.-nél nyitott folyószámla Az OTP Bank Románia R.T. nyit egy gyűjtőszámlát az ön részére és nevével.
• szolgáltatást igénylő szerződés.

Milyen előnyei vannak az Ön vállakozása számára?

• Egyetlen gyűjtőszámlára érkeznek a beszedések és automatikusan átutalják azokat a folyószámlára, ezáltal könnyebben követhetővé és kezelhetővé válnak a számlák, valamint a beszedett összegek kezelése is;
• A számlák automatikus kiegyenlítése az átutalások révén, így kiküszöbölhetőek a hibák, valamint a kezelési költségek is csökkennek.